Chủ tịch công ty Tâm Lộc Phát – bà trùm lừa đảo đa cấp

Vừa qua, vô số các mô hình kinh doanh đa cấp, huy động vốn trái phép với lãi suất đã bị cảnh báo gay gắt. Nhưng bên cạnh đó còn rất nhiều nhà đầu tư tin tưởng vào việc kiếm tiền thụ động nhưng nhanh chóng. Tiêu biểu như mức thưởng đầu từ 3 tỉ sẽ được tặng xe SH, 5 tỉ sẽ được 5 chỉ vàng và 500m2 đất. Đây là những lời mời gọi đầy hoa mỹ từ Công ty Cổ Phần Truyền Thông và tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát cam kết.Đáng chú ý hơn, chủ tịch Tâm Lộc Phát – bà Nguyễn Lệ Khuyên đã bị tố giác là kẻ lừa đảo. Có tiền sử đã bị các cơ quan chức năng mời lên làm việc, bị đâm nhiều đơn kiện trong thời gian gần đây.

Công ty Cổ Phần Truyền Thông và Tổ Chức Sự Kiện Tâm Lộc Phát có địa chỉ tại 345 KĐT Văn Phú, Hà Đông, Hà Nội. Tâm Lộc Phát khẳng định mình là tổ chức chuyên nghiệp và là đối tác tin cậy của nhiều doanh nghiệp trên toàn quốc. Tổng giám độc là bà Nguyễn Lệ Khuyên, tự xưng đã có kinh nghiệm 15 năm trong nghề, chuyên làm các sự kiện lớn và đang công tác tại Công ty Cổ Phần Truyền Thông HDTV Việt Nam, mạo danh 1 kênh truyền hình đã ngừng hoạt động từ lâu. Website hiện chỉ làm màu chứ không hoạt động nữa. Các nhà đầu tư có thể truy cập vào website truyenhinhhdtv.com chỉ là 1 kênh chết để đưa vào thông tin công ty, để dụ dỗ nhà đầu tư thiếu hiểu biết.

Đặc biệt công ty này mới đây đã lên mặt báo của liên đoàn Luật sư Việt Nam cảnh báo về việc lừa đảo những nhà đầu tư thiếu hiểu biết kiến thức về Luật Pháp. Trước khi góp vốn thì các nhà đầu tư hãy gọi hỏi các luật sư đã vào cuộc tìm hiểu đơn vị lừa đảo này lên bài có chính xác không. Nếu không chắc chắn các nhà đầu tư khi kí hợp đồng với Tâm Lộc Phát sẽ mất trắng số tiền của mình.
Lợi dụng tâm lý đám đông, công ty Tâm Lộc Phát bám víu vào anh nghệ sĩ, vay mượn hoặc thậm chí còn đánh cắp hình ảnh của các nghệ sĩ nổi tiếng như nghệ sĩ Quang Tèo để đánh bóng tên tuổi và nâng tầm uy tín. Nhưng tất cả chỉ là hình ảnh vay mượn để PR dụ dỗ những người nhẹ dạ cả tin xuống tiền đầu tư.

Công ty Tâm Lộc Phát lừa đảo trên mặt báo liên đoàn Luật Sư Việt Nam

Với thủ đoạn tinh vi, nhằm đánh vào lòng tin và thu hút khách hàng, Tâm Lộc Phát đã đưa ra chương trình trong tháng 5/2021 với lơi mời chào và mức thưởng hấp dẫn theo văn bản 071025-TB/TLP. Với mức hợp tác là 2 tỉ đồng sẽ được tặng 1 xe SH, ở mức 5 tỉ đồng sẽ được tặng 5 chỉ vàng và 500m2 đất trồng cây. Đất này cũng chỉ tầm 100-200 triệu đồng thì số tiền lời thu được từ nhà đầu tư vẫn còn hơn 4 tỉ.

Chương trình lừa đảo công ty Tâm Lộc Phát đưa ra

Đáng nói hơn, Tâm Lộc Phát đưa ra lợi nhuận hấp dẫn với các mức tham gia, cam kết nhận lợi nhuận 1 lần/ngày và sau 24h kể từ khi hoàn thiện hợp đồng. Khẳng định chắc nịch trong vòng 18 tháng sẽ nhận được bao gồm cả gốc và lãi. Vậy mô hình kinh doanh nào có thể giúp Tâm Lộc Phát có thể cam kết được lợi nhuận cao với nhà đầu tư như vậy ? Chỉ có lừa đảo mà thôi, vơi một con nợ to làm sao trả trả lãi cho nhà đầu tư 10%/ tháng rồi xuống 8%/tháng như hiện nay. Đây chỉ là giật tít mà thôi chứ thật ra là mô hình đa cấp Ponzi lấy của người sau trả cho người trước, các nhà đâu tư cũ đã không còn khả năng chi trả.

Màn kịch lừa đảo của công ty Tâm Lộc Phát

Ẩn sau danh tiếng “công ty giải trí” tên Công ty Cổ Phần Truyền Thông và tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát (Công ty Tâm Lộc Phát) là một màn kịch lừa đảo. Năm 2020, bà Lệ Khuyên – Chủ tịch Tâm Lộc Phát là con nợ của hội cho vay nặng lãi.

Chủ tịch công ty Tâm Lộc Phát là con nợ của anh em xã đoàn

Khoảng thời gian giữa năm 2019, bà Khuyên kêu gọi đầu tư “lãi suất khủng” theo mô hình ponzi ( lấy tiền của người sau trả cho người trước) dưới danh nghĩa công ty Tâm Lộc Phát. Thế nhưng tính đến ngày 12/08/2021 số nợ bà Khuyên vay hội “anh em xã đoàn” vẫn còn chưa trả. Bà Khuyên chạy vạy khắp nơi để bù vào khoản tiền “đến hẹn lại lên”, “cam kết trả đúng hạn” cho nhà đầu tư.

Khi các chủ nợ bao vây bà đành phải trốn chui, trốn nhũi, sống vất va vất vưởng. Thời gian gần đây, khi đã thu hút được một khoản tiền mặt từ nhà đầu tư, bà Khuyên cũng đã bất đầu ló mặt ra lại để kéo tiền về két mình.
Trên website của Tâm Lộc Phát lấy cả ảnh nhà đầu tư của công ty khác ký hợp đồng HTKD với khách hàng, sau đó nhận vơ là của mình. Tâm Lộc Phát ăn cắp mô hình kinh doanh của công ty khác để triển khai hoạt động tập đoàn điều hành đa ngành nghề. Nhìn có vẻ quy mô nhưng thật chất là nhờ tiền hút được của nhà đầu tư để thuê va setup nhà hàng, café,… như thật.

Danh sách dàn ban lãnh đạo thì toàn những gương mặt vàng trong là đa cấp chuyên nghiệp. Đây là những khuôn mặt thân quen trong giới đa cấp qua rất nhiều công ty kiểu gọi vốn, lôi kéo nhà đầu tư non trẻ trong nhiều năm qua. Một số người mới tham gia không kiến thức nên được bà Khuyên “chọn mặt” đưa vào danh sách để làm phong phú thông tin dàn Ban Lãnh Đạo. Thông tin địa chỉ chi nhánh trải dài song tất cả chỉ là địa chỉ ảo, một số chi nhánh thì văn phòng rất nhỏ, chỉ để làm nơi đưa con mồi vào lưới.

Lợi dụng tâm lý đám đông, công ty Tâm Lộc Phát bám víu vào anh nghệ sĩ, vay mượn hoặc thậm chí còn đánh cắp hình ảnh của các nghệ sĩ nổi tiếng như nghệ sĩ Quang Tèo để đánh bóng tên tuổi và nâng tầm uy tín. Nhưng tất cả chỉ là hình ảnh vay mượn để PR dụ dỗ những người nhẹ dạ cả tin xuống tiền đầu tư.

Vẫn chiêu bài cũ, mô hình Ponzi lấy tiền người sau trả tiền cho người trước, nhân mua dịch tình hình kinh tế trì trệ. Công ty Tâm Lộc Phát lên chiến dịch chạy quảng cáo mạnh mẽ để thu hút thêm tiền về. Từ đó bà Khuyên lại gom được thêm một khoảng lớn từ các NĐT mới sa bẫy. Theo BCTC, vốn điều lệ của công ty Tâm Lộc Phát lên đến 100 tỷ đồng. Hiển nhiên số vốn này là số tiền ảo ghi khống để bành trướng thương hiệu.

Cảnh báo mô hình lừa đảo Ponzi của công ty Tâm Lộc Phát – Kỳ 2

Theo giới thiệu của Công ty Tâm Lộc Phát, doanh nghiệp cam kết rằng hợp đồng pháp lý cụ thể rõ ràng; lợi nhuận chuyển mỗi ngày vào tài khoản sau 2 ngày kí hợp đồng; được rút vốn bất kỳ trường hợp khẩn cấp nào xảy ra, không lo sợ về rủi ro…

Hợp đồng góp vốn của công ty Tâm Lộc Phát đa cấp

Đồng thời, Công ty Tâm Lộc Phát cũng đăng tải 12 gói đầu tư, từ thấp nhất 5 triệu đồng tới cao nhất là 5 tỉ đồng. Đặc điểm chung của các gói đầu tư này đều là mức lãi suất khá cao, điều này cũng dễ hiểu khi nhiều người sẵn sàng bỏ ra một khoản lớn tiền nhà rỗi để có khoản sinh lời cao hơn.

Với 12 gói đầu tư, Công ty Tâm Lộc Phát đưa ra một bản hợp đồng hợp tác đầu tư kinh doanh, ký kết giữa bên A là Công ty Tâm Lộc Phát và bên B là nhà đầu tư, nhà đầu tư khi ký kết hợp đồng chỉ việc lựa chọn 1 trong 12 gói đầu tư được đưa ra. Thế nhưng, Hợp đồng hợp tác đầu tư kinh doanh do Công ty Tâm Lộc Phát soạn thảo có đúng là cùng hợp tác đầu tư hay không?

Tại Điều 5.1 (về phía Công ty) của Hợp đồng góp vốn kinh doanh này có đoạn quy định: “Toàn quyền quản lý, điều hành, quyết định công việc kinh doanh và sử dụng vốn đầu tư theo quyền quyết định riêng của bên A dùng mục đích hợp tác trong hợp đồng này trong thời hạn hợp đồng”.

Bản chất hợp đồng hợp tác đầu tư kinh doanh này là ủy thác đầu tư

Theo Luật Đầu tư 2020, thì Hợp đồng BCC (Business Cooperation Contract) hay còn gọi là hợp đồng hợp tác kinh doanh, là hợp đồng được ký giữa các nhà đầu tư nhằm hợp tác kinh doanh phân chia lợi nhuận, phân chia sản phẩm mà không thành lập tổ chức kinh tế… Nội dung quan hệ đầu tư theo hợp đồng BCC là những thỏa thuận thể hiện tính “hợp tác kinh doanh”, bao gồm các thỏa thuận bỏ vốn để cùng kinh doanh, cùng chịu rủi ro, cùng phân chia kết quả kinh doanh. Rõ ràng, hợp đồng mà Công ty Tâm Lộc Pháp soạn thảo không có tính chất này.

Mặt khác, hợp đồng này mang tính chất “ủy thác đầu tư” hơn cả. Bởi theo quy định pháp luật, ủy thác đầu tư là hoạt động của doanh nghiệp, được áp dụng cho hầu hết các ngành nghề. Theo đó, bên ủy thác đầu tư (bên giao vốn đầu tư), trường hợp này là doanh nghiệp tiến hành ủy thác một số vốn nhất định cho bên nhận ủy thác (bên nhận vốn đầu tư) có thể là ngân hàng, các công ty quản lý quỹ, các công ty tài chính, các quỹ đầu tư để tiến hành hoạt động đầu tư nhằm mục đích sinh lợi.

Chiếu theo các điều khoản được quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2010, phải khẳng định rõ Công ty Tâm Lộc Phát không phải là một tổ chức tín dụng, do đó không được phép thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng, bao gồm nhận tiền gửi; cấp tín dụng; cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản.

Có thể nói, Hợp đồng góp vốn kinh doanh của Công ty Tâm Lộc Phát được lập ra chỉ để che đậy bản chất thật của hoạt động ủy thác đầu tư, vốn đã vi phạm pháp luật khi doanh nghiệp này không có chức năng nhận ủy thác. Khi có tranh chấp xảy ra, hợp đồng này hoàn toàn có thể bị tuyên vô hiệu một phần hoặc toàn phần, dẫn đến tình trạng nhà đầu tư không thể đòi lại số tiền đã bỏ ra. Chưa kể, Công ty Tâm Lộc Phát không thể hiện được rõ ràng các loại tài sản, mà Công ty này đang giới thiệu sở hữu có chắc chắn đem lại lợi nhuận hay không, thậm chí cũng không đưa ra được một đảm bảo nào đối với nhà đầu tư rằng số tiền góp vốn sẽ không bị mất trắng. Với việc mọi hoạt động kinh doanh như thế nào, lời lãi ra sao chỉ Công ty Tâm Lộc Phát được biết, thì việc thay đổi hay kéo dài thời gian trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũng chỉ có doanh nghiệp này “hô biến” theo ý thích.

Nguồn: https://lsvn.vn/dac-biet-can-trong-voi-loai-hinh-gop-von-dau-tu-lai-suat-cao1628133473.html

Cảnh báo mô hình lừa đảo Ponzi của công ty Tâm Lộc Phát – Kỳ 1

Các doanh nghiệp đang thật sự khó khăn bởi sự bùng phát của dịch bệnh Covid-19. Bên cạnh việc chạy đua phát hành trái phiếu doanh nghiệp với lãi suất hấp dẫn thì hiện nay một số công ty, tập đoàn đang tung nhiều hình thức huy động vốn với lãi “khủng” như hợp tác kinh doanh, góp vốn đầu tư…

Những chiếc bánh hấp dẫn

Thời gian gần đây, giới đầu tư tài chính đang khá quan tâm đến chương trình góp vốn đầu tư của một công ty có tên Công ty Cổ phần Truyền thông và tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát (Công ty Tâm Lộc Phát). Cụ thể, theo thông tin giới thiệu từ nhân viên tư vấn của công ty này thì nhà đầu tư chỉ cần tham gia một trong những gói đầu tư có giá trị từ 5 triệu đồng đến 5 tỉ đồng, sau 2 ngày làm việc là bắt đầu nhận tiền “hoàn vốn và lợi nhuận cam kết”. Đơn cử như, nếu khách hàng chọn gói đầu tư trị giá 500 triệu đồng, trong vòng 18 tháng thì sau 2 ngày làm việc, nhà đầu tư sẽ bắt đầu đều đặn nhận được lãi và gốc 2 triệu đồng/ngày các ngày trong tuần(trừ thứ 7 và chủ nhật), mỗi tháng nhà đầu tư sẽ nhận được 40 triệu đồng. Sau 18 tháng nhà đầu tư sẽ nhận được số tiền là 720 triệu đồng.

12 gói đầu tư của Công ty Tâm Lộc Phát đa cấp

Theo thông tin tra cứu trên cổng thông tin Thuế Việt Nam của Tổng Cục Thuế, Công ty Tâm Lộc Phát có mã số thuế 0108801118, ngày hoạt động 28/06/2019 và có địa chỉ tại 345 Lacaste, khu đô thị Văn Phú, phường Phú La, quận Hà Đông, TP. Hà Nội, đại diện pháp luật là bà Nguyễn Thị Khuyên.

Theo quảng bá trên wedsite: http//tamlocphat.com.vn của Công ty Tâm Lộc Phát, “Tổng Giám đốc Tâm Lộc Phát với 15 năm trong ngành tổ chức sự kiện, chuyên làm Trưởng ban tổ chức các sự kiện lớn cho Nhà nước, hiện đang công tác tại Đài truyền hình HDTV Việt Nam cùng với gần 20 các lãnh đạo chủ chốt đa lĩnh vực đã đồng hành cùng giúp đem lại sự phát triển bền vững cho Công ty chúng tôi. Tâm Lộc Phát có 1 câu lạc bộ nghệ sĩ làm cùng như nghệ sĩ Quang Tèo, nghệ sĩ Chiến Thắng, nghệ sĩ Xuân Bắc, nghệ sĩ Vân Dung và ca sĩ Ngọc Lâm. Ngoài ra, chúng tôi rất tự hào khi có truyền hình VTV1 đồng hành cộng tác cùng và Đài truyền hình thực tế HDTV Việt Nam ký hợp tác độc quyền”.

Hiện tại, Công ty này có 15 văn phòng, chi nhánh ở nhiều tỉnh thành trong cả nước như; Hà Nội, Ninh Bình, Nam Định, Hạ Long, Sài Gòn, Bình Dương… Công ty đang sở hữu nhiều mảng kinh doanh như truyền thông và tổ chức sự kiện, chuỗi cafe nghệ sĩ, nhà hàng nghệ sĩ, hệ thống gian hàng tiện ích, quảng bá sản phẩm cho các doanh nghiệp, hệ thống taxi Tâm Lộc Phát, bất động sản, kinh doanh công nghệ 4.0, kênh truyền hình Tâm Lộc Phát TV, báo điện tử TAMLOCPHAT24H.COM.

Trong vai nhà đầu tư, phóng viên để lại thông tin, số điện thoại trên wedsite http//tamlocphat.com.vn, chỉ ít phút sau có cuộc gọi đến từ số máy 093187370x giới thiệu là nhân viên tư vấn của Công ty Tâm Lộc Phát. Theo như lời người này hiện tại kênh đầu tư của Công ty Tâm Lộc Phát là kênh đầu tư góp vốn, hình thức hoàn vốn là chi trả trên tổng số tiền đầu tư là 8%/tháng bao gồm cả gốc và lãi (2,3% lãi và 5,7% gốc) trong vòng 18 tháng. Công ty hiện đang có 500 nhà đầu tư, người đầu tư nhiều nhất là một khách hàng ở Đồng Tháp với số tiền đầu tư lên đến 15 tỉ đồng.

Khi phóng viên đặt câu hỏi “Nếu đầu tư thì Công ty có tài sản gì để đối chấp hay không?”, người này cho biết hiện tại Công ty Tâm Lộc Phát hoạt động về lĩnh vực tổ chức sự kiện, kênh truyền hình, báo điện tử… ngoài ra còn sản xuất cà phê, sản xuất nước lọc, kinh doanh quán cà phê nghệ sĩ và hãng taxi Tâm Lộc Phát. Khi phóng viên tiếp tục nhắc lại câu hỏi nêu trên thì người này cho biết đây là kênh đầu tư tín chấp cho nên sẽ không có tài sản đảm bảo.

Nguồn: https://lsvn.vn/dac-biet-can-trong-voi-loai-hinh-gop-von-dau-tu-lai-suat-cao1628133473.html